No gráfico de preços do Bitcoin o preço passou um pouco dos 374 mil Reais no dia 07/11/2021 (domingo). No outro extremo, no dia 17/06/2022 (sexta-feira) o preço chegou a cair para a casa dos 2 dígitos, na casa dos 98 mil Reais. Não tenho nenhuma pretensão de tentar explicar o(s) motivo(s) que geram essa oscilação nos preços. No entanto, vale a pena perceber que o volume de Bitcoins negociados no período de 24 horas nas duas datas é bem próximo.
Gráfico editado a partir do original extraído no dia 22/08/2022 do site: Bitcoin (BTC) Preço, Gráfico, Capitalização de Mercado | CoinMarketCap
Lamento pelos que compraram lá na alta e agora estão p… por causa do derretimento do preço. Quem colocou mil Reais no dia 07/11/22 hoje tem menos de R$ 300,00 em Bitcoins, se não vendeu nesse período de novembro até hoje. De qualquer forma, se vendeu, teve prejuízo e perdeu dinheiro. Não é fácil achar que o dinheiro vai se multiplicar e no fim ele se dividiu. Para além da matemática fria e da inconstância que move o mundo vamos falar de outro assunto, que em parte explica o resultado de um estudo sobre golpes e fraudes no mundo das criptomoedas.
De acordo com um relatório da empresa Chainalysis, referente ao primeiro semestre de 2022, o montante estimado de criptomoedas movimentado sob a forma de aplicação de golpes no primeiro semestre de 2022 foi de USD 1,6 bilhão, um pouco acima dos 8 bilhões de Reais e cerca de 65% menor do que o montante apurado no mesmo período do ano passado (USD 7,7 bilhões). Para um desavisado esta queda de 65% pode indicar um arrefecimento na fome dos golpistas e salafrários que vivem tentando pegar o nosso dinheiro. Todavia essa queda no volume de recursos movimentados tem a ver com a queda no preço de negociação das criptomoedas. Ou seja, os larápios continuam agindo com muita vontade e a queda em termos financeiros ocorreu como consequência da queda no preço. Tomamos como base o preço do Bitcoin que sozinho tem mais do que o dobro de valor de mercado da segunda colocada, o Ethereum. O preço de algumas criptomoedas pode até ter aumentado nesse período, mas o tamanho neste tipo de conta importa e faz diferença.
É claro que não dá para ser tão simplista e assumir que apenas a queda no preço explica a queda no volume de recursos movimentados pelos golpistas. O maior golpe, por enquanto, neste ano atingiu o montante de USD 273 milhões enquanto apenas a pirâmide russa Finiko isoladamente superou a casa dos USD 1,5 bilhão em 2021.
De acordo com a Chainalysis a queda no preço afasta a entrada de novos compradores, que geralmente são mais vulneráveis. Isso explica o menor volume de operações fraudulentas e consequentemente com menos vítimas sofrendo golpes. Outro fator que afeta o mercado de criptomoedas é a subida dos juros em produtos como renda fixa. Para atrair novos clientes, diante das taxas de juros do mercado bancário tradicional, os golpistas precisam oferecer ganhos maiores do que os que são oferecidos quando as taxas de juros dos mercados tradicionais estão muito baixos. Preço das principais criptomoedas em queda e taxas de juros subindo complicaram a situação dos golpistas, pois é, não está fácil nem para eles… Quando os preços das criptomoedas estão subindo rapidamente o hype ajuda e muito a vida dos golpistas, principalmente os piramideiros.
Se o “mercado” não está fácil para os golpistas outro “espaço” ou terra de ninguém chamado popularmente de darknet também sofreu um duro golpe. A polícia alemã conseguiu fechar um “site” conhecido como hydra onde era possível negociar de tudo um pouco para quem estava interessado em agir “fora da lei”. Além de fechar o “site” a polícia confiscou cerca de 500 bitcoins. Um belo “preju” mesmo com o bitcoin na casa dos USD 20 mil. Mas tanto no caso dos golpistas como no caso do mercado ilegal ou que funciona nas sombras da internet o volume de recursos movimentados no primeiro semestre caiu e certamente o principal motivo foi em função da queda no preço das criptomoedas. A matemática explica melhor. Mas, o próprio relatório da Chainalysis já alerta que o corte de uma cabeça não implicou no fim das operações ilegais porque outros “sites” tiveram aumento no volume de operações.
Bom, se a coisa não está fácil para o lado dos golpes/pirâmides e se o mercado ilegal (darknet) está complicado o que fazer? Sempre há jeito para tudo não é mesmo? Se não está fácil “pescar” otários com ofertas mirabolantes de juros estratosféricos e irreais que não serão pagos para a maioria dos incautos. Se está difícil operar livremente nos mercados ilegais do submundo da internet comprando e/ou vendendo dados de todo tipo ou programas para hackear algum site. Que tal ir direto na fonte e “pegar” literalmente fundos ou recursos que não estão devidamente protegidos.
De acordo com o relatório da Chainalysis, no primeiro semestre de 2022, cerca de USD 1,9 bilhão foram “desviados” por meio de ataques hackers. Boa parte destes recursos foram obtidos através de ataques feitos a protocolos DeFi. Uma das explicações dadas no relatório diz que o fato deste universo das criptomoedas ser construído com uso de código fonte aberto permite que os cyber criminosos examinem a fundo tais códigos para encontrar falhas e explorá-las. Neste ponto sou obrigado a registrar que talvez não seja exatamente uma boa explicação. O bitcoin ainda está em pé e praticamente invicto. Em alguns momentos ele correu seus riscos e esteve exposto, mas até aqui, nada que tenha comprometido a sua existência e/ou sua segurança. Já os protocolos que sofrem ataques, sejam eles voltados para o mercado DeFi ou até mesmo os projetos essencialmente voltados para o lançamento de criptomoedas que sofrem ataques, se e quando sofrem, é porque tinham vulnerabilidades. Não basta acreditar que usando código fonte aberto a comunidade vai esmiuçar e alertar possíveis problemas antes dos amigos da onça.
Nesse mundo (no geral e não somente no caso específico das criptomoedas e do seu entorno) sempre existirão “pessoas” mal-intencionadas querendo tirar vantagem dos incautos. Não tenho uma solução para isso. De concreto acho que o melhor caminho é não ser ganancioso a ponto de achar e/ou acreditar que é possível “ganhar” e/ou receber juros que os bancos tradicionais jamais pagarão, se eles que são pessoas conhecidas não vão pagar, não será alguém que você nem conhece que vai poder e/ou querer te pagar porque descobriu e/ou criou um método revolucionário que ninguém tinha descoberto antes.
E não se iluda, se você não entende bem como funciona o mercado de criptomoedas ou até mesmo o mercado financeiro tradicional é possível que as pessoas que convivem com você também não entendam tão bem como talvez tentem demonstrar. Os grandes disseminadores de pirâmides são pessoas próximas, que fazem parte do nosso dia a dia. Se uma pessoa que você nunca viu na vida te oferecer uma forma de “aplicação” que rende juros de 5% num mês acho que você vai desconfiar. Se um parente, colega de trabalho ou vizinho oferece uma pirâmide (ops… “aplicação”) que vai render 5% ao mês a chance de você querer entrar aumenta.
Já dizia o velho deitado (ops… um velho ditado). Quando a esmola é muita até o santo desconfia (ou deveria desconfiar).
Link para a matéria original (em inglês): Mid-year Crypto Crime Update: Illicit Activity Falls With Rest of Market, With Some Notable Exceptions - Chainalysis