USD 312 Bilhões foram supostamente “lavados” com uso de instituições financeiras localizadas nos EUA e os “especialistas” continuam insistindo nos riscos de uso criminoso das criptomoedas.
O FinCen (Financial Crimes Enforcement Network / Rede de Repressão a Crimes Financeiros) é uma agência do Departamento de Tesouro dos EUA responsável pelo combate aos crimes de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e crimes financeiros em geral. No último dia 28/08/2025 o FinCen publicou um comunicado (link abaixo para o original em inglês) que em breve resumo diz o seguinte:
1 – Analisou 137.153 relatórios emitidos por instituições financeiras no período de janeiro de 2020 a dezembro de 2024 relacionados a atividades suspeitas envolvendo CMLNs (Chinese Money Laundering Networks / Redes Chinesas de Lavagem de Dinheiro);
2 – A soma dos valores citados nos relatórios é de cerca de 312 bilhões de dólares, quase 1.8 trilhão de reais movimentados em atividades suspeitas através de instituições financeiras legalmente constituídas sob leis dos EUA ou submetidas a fiscalização do FinCen;
3 – As CMLNs com sede nos EUA fazem uma espécie de “intermediação” de dólares dos cartéis de drogas (principalmente mexicanos) com pessoas ou empresas chinesas;
4 – O interesse nesse tipo de “intermediação ilegal” tem origem nas restrições legais existentes tanto na China como no México para movimentação de grandes volumes de dinheiro. A atuação das CMLNs atende uma demanda existente nas duas pontas. De um lado os cartéis precisam “lavar” dinheiro sujo e do outro existem chineses procurando dólares em grandes volumes sem chamar atenção do governo chinês para “investir” nos EUA;
5 – Outras atividades citadas nos relatórios além do tráfico de drogas: contrabando de pessoas, 83 centros de saúde privados para adultos e idosos com sede em Nova Iorque e 108 relatórios citando suspeitas envolvendo fraudes na área de saúde, abusos contra idosos (no Brasil chuto que seria algo como forçar idosos a pegar empréstimos do INSS, pegar o dinheiro do empréstimo e deixar a dívida para o idoso pagar) e arrecado com jogos em geral;
6 – A “lavagem” geralmente é disfarçada como atividade comercial fictícia, transportando dinheiro vivo usando “mulas ou frutas” e realizando transações espelhadas (como o nome diz é feito uma transação, geralmente entre fronteiras para lavagem de dinheiro, de X valor de um cliente/fruta 01 para outro cliente/fruta 02 que devolve X ou perto desse valor para o cliente/fruta 01). Essa movimentação pode ser replicada ou estendida com o cliente/fruta 02 repassando um valor próximo para um cliente/fruta 03 e assim por diante o valor vai sendo “lavado” em camadas e por países diferentes, essas movimentações dificultam o rastreamento numa investigação. Os clientes, no caso, geralmente são conhecidos no Brasil pelo nome de uma fruta usada para fazer um suco muito apreciado; e
7 – A FinCen apurou com base em mais de 17 mil relatórios que cerca de 54 bilhões de dólares foram destinados para compra de imóveis nos EUA, um mercado que desperta grande interesse nos chineses.